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做理财师既要扛得住骄阳似威尼斯赌场4886vip.co

作者: 威尼斯赌场4886vip.com | 来源: http://www.yimianzhiyue.com | 栏目: 威尼斯赌场4886vip.com |    日期:2019-03-14
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  2018年是“福布斯富国中国优选理财师”评选10周年,一家媒体和一家企业能公正公开坚持一个比赛十年,我们觉得此中意义非凡。10年前,银行理财业刚起步;10年间,

  2018年是“福布斯富国中国优选理财师”评选10周年,一家媒体和一家企业能公正公开坚持一个比赛十年,我们觉得此中意义非凡。10年前,银行理财业刚起步;10年间,我们见证了银行理财规模的30倍大爆发。故此,我们回访了多位参加过我们比赛的优秀理财师,和他们聊聊这些年他们的变化,分享他们眼里的行业变迁以及对此行业的理解、观察。

  1992年参加工作,在中央某部委教育司任职。1996年调中国投资银行北京分行人力资源部、总行人力资源部工作;1999年到中国光大银行,先后任北京分行零售业务部副总经理、财富中心筹备组长;2010年至2017年担任西坝河支行行长。

  国内首批通过金融理财师(AFP)和国际金融理财师(CFP),受到金融标准委员会主席刘鸿儒亲切接见。

  2008年,在北京第四届国际金融博览会上发表主题演讲;多次在中央台、北京台接受采访,就有关理财热点问题表达看法。

  赵伟松给自己的书斋起了个很大气的名字:紫都舻。正贴合他对自己的人生期许:勇立潮头、奋楫扬帆。

  大学毕业后,赵伟松曾在中央某部委任职。1996年,赵伟松乘着波涛翻涌的下海潮,放下“铁饭碗”,进入金融行业。1999年,赵伟松到中国光大银行任职,逐渐开始涉足财富管理。2004年,金融理财师(AFP)和国际金融理财师(CFP)认证项目走进中国。赵伟松很快成为我国首批AFP和CFP认证者。

  到2009年时,国内获得认证的理财师已初具规模,同期各档理财师赛事遍地开花“福布斯富国中国优选理财师”大赛也在这一年启动了首期赛事。与此相应的是,当时国内各大商业银行纷纷启动打造高端理财品牌的计划,光大银行着力打造的“阳光财富”亦在其列。赵伟松正是光大银行在京首家财富中心筹备组的组长。

  赵伟松毫不讳言,当时行里从上而下倾力推动高端理财品牌走向市场,而自己之所以报名参与那次赛事,一个很大的推动力就是为了宣传银行新的高端理财品牌。

  2009年的工作日志记录了赵伟松当年瞩目的系列大事,其中两件颇有意义:一是光大银行在北京开设的首家专门为金融资产超过500万元高端客户提供综合金融服务的财富管理中心步入正轨;二是成为首批“福布斯富国中国优选理财师”获奖者。

  其实,赵伟松参与“福布斯富国中国优选理财师”大赛时已年届39岁,在财富管理行业摸爬滚打有七八年了,若与现在的参赛选手多在30岁以下相比,算是年龄偏大的参赛者。不过当时由于理财师行业刚起步,首届赛事的参赛选手中年纪偏大的理财师并不少见。

  “理财师的黄金年龄在30岁到45岁左右,”赵伟松认为,太年轻财富管理经验相对薄弱;年纪偏大则容易精力不足,毕竟理财师每天的大量工作内容是维护客户、打理资产,精力不够旺盛很难应对。

  尽管参赛的初衷是为了扩大银行品牌宣传,但赵伟松也承认,参赛对其个人职业生涯拥有正向影响,威尼斯赌场4886vip.com对提高自身业务水平、拓展业务有利。其一,赛前准备案例的过程,实际上是从不同角度审视自己过往理财方案有何不足之处,有利于重新梳理并搭建更优质的资产配置框架。其二,比赛是高手过招,无论是场上PK,还是场下旁听,都能从不同机构、不同地区的同行那里获得新的启发,取长补短。其三,在理财师刚刚兴起的阶段,获得全国性赛事的荣誉称号,有利于加深客户对这一新生职业的理解和认可,更容易建立信任感。

  “十年前参赛时,根本想不到这一赛事会持续十年,且在影响力日益扩大的情况下,还坚持回访、关注往届参赛者,跟踪大家的职业发展轨迹和理财观念的演变,”赵伟松感慨道:“十年坚持不懈做一件事,努力把这件事做精做透,着实难能可贵。”

  理财亦然。理财师是一个需要长期深厚积淀的职业。赵伟松指出,除了谨记“职业道德”如达摩克利斯剑悬于顶之外,身为理财师还需要做到两点:其一,勤奋学习。理财行业变化极快,新规、新产品层出不穷,不够勤奋很容易被眼前的现象蒙蔽,看不清形势,从而落入风险。这几年密集暴雷的“P2P”就是明证。其二,持久耕耘。“不要在低谷时转身而去,也不要在巅峰时慕名而来。”赵伟松说,做理财师既要扛得住骄阳似火,也要顶得住倾盆大雨,不能来回转行,这不利于深度积累。

  投资市场上各种理论百花齐放,巴菲特、索罗斯、彼得林奇等派系俱有拥趸者。赵伟松认为,过往十年,我国理财行业过于注重“道”而忽略了“术”。道,是理论指导;术,是操作实践。“过于重视前者而忽略后者,结果就是理论正确,投资亏钱。”赵伟松援引典故表示,春秋战国时“纸上谈兵”的赵括,对各种兵家理论信手拈来,其父马服君赵奢都辩不过,但一进入实战,失察于具体形势,不懂得灵活应变,导致40多万大军兵败长平,赵国几近灭亡。“道无术不存,术无道不久。两相结合,才能推动财富管理登上新台阶。”

  十年来,“理财师”这一概念的核心要义没有改变,简单说就是专业地为客户打理资产,但十年时光赋予这个概念更丰厚、更立体的内涵。比如“理财”从理财师一个人的事儿变成团队的事儿;衡量理财专业程度的要素不仅包含资产增值,更强调风控能力;优秀理财师的评价标准则从写理财建议书拓展到需要具有高超的沟通能力、准确的表达能力和严格按规范行事等方面。

  赵伟松将理财师比喻为孤独的棋手,要有忍受孤独、威尼斯赌场4886vip.com承受压力的基本功。一盘象棋从布局到中局到收官,棋手需眼观六路、耳听八方,面对情势做独立判断,关键是“落子无悔”。对应到理财上,在布局阶段就应确定自己的理财框架,是积极进攻型,还是主动防御型,或者是多元化组合型?之后,理财师将在三到五年左右的规划中,在每一次选择方向时做出独立判断,不人云亦云,不跟风逐浪。

  赵伟松喜读旷达豪迈的宋词,尤以苏轼为最。公元1082年,苏轼在湖北黄冈担任团练副使时曾做《定风波》一首,其中有两句:

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